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招商银行“抗疫情 助中小”服务方案

时间:2020/4/21 20:00:58



疫情期间:供应链线上融资



招商银行长期服务与各行业头部客户,基于给予大型核心企业、头部企业总体授信额度(供应链额度),可用于核心企业的中小供应商进行融资。打通线上、线下,整合资源,疫情期间,放低审核条件,给予最优惠利率。目前已经开放腾讯、中交集团、华为、宁德时代等核心客户的全国供应商线上融资。线上操作,快速便捷,享受超低利率。后续会放开更多核心企业合作。


【客户准入条件】

1)为上述核心企业的合格供应商

2)目前或者未来有符合条件的应收款。


【客户授信额度】

依照上年合作情况,本年合作情况等核定额度,授信金额不超过3000万元,按照有效应收款实现逐笔融资。





常规融资:明星产品


01
创业通

( “伙伴星计划”合作园区专享)


“创业通”产品为招行针对创业型科技、文化企业的批量化主动授信产品,授信额度不超过100万元,由孵化器、产业园等服务机构出具推荐函,产品项下设置专属审批通道,快速审批,快速叙做,无须抵押。


【客户准入条件】

1)注册地为北京的企业

2)企业成立一年(含)以上

3)获得高新技术认证

4)孵化器、产业园区等服务机构出具推荐函


【客户授信额度】

授信金额50-100万元


02
翼起贷


针对有一定经营规模,研发投入稳定的科技型中小企业,结合我行对公和零售结算及企业实际经营数据,给予一定准信用贷款额度。采用线上打分卡模式、无抵押、手续简便、审批快速产品


【客户准入条件】

1)企业注册地为北京,信用记录良好;

2)企业在我行已开立结算账户;

3)企业纳税报表、纳税记录、员工社保记录完整有效;

4)企业在本行业经营年限不短于一年,近12个月有纳税可核查销售收入。


【客户授信额度】

授信金额50-500万元


03
投联贷


针对取得了一定销售收入且呈现逐年增长态势,同时获得知名投资机构已投的科技型中小企业,给予一定准信用贷款额度。无抵押、手续简便、审批快速产品。


【客户准入条件】

1)企业注册地为北京,信用记录良好;

2)招商银行千鹰展翼客户;

3)企业已获得知名投资机构的股权增资;

4)上年度(或近12个月)纳税报表反映收入在1000万元(含)以上;

5)企业最近两年年度财务报表反映的净利润至少有一年为正。


【客户授信额度】

授信金额100-500万元


04
中长期抵押贷


中长期抵押贷是招行为有大额度融资需求的中小企业提供的信贷产品,企业可将公司或个人名下房产进行抵押,贷款期限最高10年。


【客户准入条件】

1)企业注册地为北京,信用记录良好;

2)企业成立满2年(含)以上;

3)房产在北京地区。


【客户授信额度】

授信金额不超过3000万元




招商银行“千鹰展翼”及投资撮合服务



2010年,招商银行前瞻性地启动实施了“千鹰展翼——创新型成长企业培育计划”。该计划集科技创新型企业的开发培育和综合服务于一体,重点关注先进制造、新能源、新材料、信息通信、生命科学、环境保护等战略新兴行业中的中小企业。“千鹰展翼”计划的推出,是我们创新服务中小企业、着力拓展科技金融的重要落子。凭借“创新、执着、专业”的服务理念,招商银行成为广大科技型中小企业首选的金融合作伙伴。

为了更专业的服务于广大高科技型中小企业,招行针对千鹰展翼入库企业提供专属化综合金融服务。


01
千鹰展翼入库标准


1)企业注册地为北京,信用记录良好;

2)获得国家高新或中关村高新技术证书;

3)上一年度纳税收入不低于1000万元(含);

4)企业至少有过一次股权融资历史,且融资金额不低于3000万元;

5)企业在我行已开立结算账户。


02
小额股权直投


小额股权直投业务是招商银行针对具有清晰资本市场规划的科技型企业推出的创新股权业务模式,为企业提供股权融资服务。


【客户准入条件】

1)企业注册地为北京,信用记录良好;

2)招商银行千鹰展翼客户;

3)至少有过一次股权融资历史,且融资金额不低于3000万元;

4)企业已完成产品开发阶段,产品或技术已投入市场,且形成一定收入;

5)有明确未来资本市场规划。


03
撮合服务


构建泛场景生态圈平台,提供“商业银行+投资银行”、“内部协同+外部联盟”的金融科技平台是招商银行千鹰展翼的服务宗旨。

我们的撮合服务:


1)生物医药行业

招行合作伙伴GL资本是国内最早的一批生物医药专业投资机构,凭借其出色的管理团队和投资业绩,获得了“中国最具活力的药物创新投资机构”。多年来,GL资本专注于生物医药VC/PE投资,旨在以资本推动生物科技成果产业化,为生命科学奋斗。投资了迈瑞医疗、微芯生物、前沿生物等多家境内外优质企业。经过数年的积累,打造出一支经验丰富专业化投资团队,并坚持投资、融资、风控、管理、服务“五位一体”系统化运营。


2)新一代信息技术行业

招行合作伙伴SBL资本于2005年创办,是一家重点关注互联网、云计算、新一代信息技术的大型知名投资机构。具有强大的平台整合能力,支撑新兴产业发展的供给侧要素,助力产业互联网+转型升级、新一代信息技术等产业,培育全球领先的新兴产业领跑者,让企业插上互联网与资本的翅膀。


同时SBL资本具有国际化的资源与背景,拥有中国本土和美国创新创业并成功登陆资本市场的经验,拥有国内外顶级风险投资的资本源泉,拥有通过并购重组等资本运作手段帮助企业实现业务重整和价值再造的经典案例,拥有全面的跨国资源整合能力、全球化的发展视野和全球领先的技术源泉与储备。


3)智能制造行业


招行合作伙伴DC创投成立于2000年,是我国第一批市场化运作设立的本土创投机构。自成立以来,随着中国经济的快速增长和多层次资本市场的不断完善,聚焦于军工、智能制造、机器人等特色细分行业,目前已发展成为国内规模最大、投资能力最强、最具影响力的创投机构之一,并被推选为中国投资协会股权与创业投资专业委员会、中国股权投资基金协会等专业协会副会长单位。


凭借严谨的投资态度、专业的投资理念、持续的创新精神和优良的投资业绩,DC创投现已发展成为中国本土最具品牌影响力的创投机构之一。在行业权威评比机构和权威媒体的各项综合评比中,DC多年来一直名列前茅。


截止目前,共管理20期基金,管理基金总规模300亿元;投资企业近500家,成功退出137家,其中77家企业上市,60家企业通过企业并购或回购退出。同时,IPO预批露企业近20家,累计93家企业在新三板挂牌。


4)教育、消费、社会服务行业

GLZB是一家专注于长期结构性价值投资的投资公司,经过十余年的发展,现已成为亚洲地区资产管理规模最大的投资基金之一。


目前已在消费与零售、科技创新、教育、企业服务等领域内投资了一大批国内外优秀企业,其中包括:携程、去哪儿、Airbnb、百济神州、滴滴出行、蔚来汽车等。


其强大的投资影响力及资源整合能力,为该行业企业提供了更好的资本市场平台及广阔的发展空间。



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徐晓飞

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